真正的投資公司什么樣？ 

 

第一，他們會(huì)來(lái)實(shí)地考察，但是費(fèi)用都是他們自己出。編者注：各種名目索取路費(fèi)、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等的，不是騙子起碼也沒(méi)啥實(shí)力，謹(jǐn)慎選擇。

 

第二， 他們會(huì)做評(píng)估，但是都是他們自己去做，或者是由他們自己委托專業(yè)機(jī)構(gòu)如會(huì)所、律所去做。因?yàn)橐庖?jiàn)書和調(diào)查報(bào)告這些東西都是給他們團(tuán)隊(duì)自己看的。編者注：向投委會(huì)匯報(bào)項(xiàng)目是要諳熟各個(gè)細(xì)節(jié)。

 

第三，介入早中期的投資公司不會(huì)要求你去做包裝，上市前期的公司會(huì)為了上市包裝那是另外一回事。

 

第四， 對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告等需要你去做，但是那也是只要按照一定標(biāo)準(zhǔn)做出來(lái)就可以，比如財(cái)務(wù)報(bào)告只要是注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具就可以，見(jiàn)證書、公證書只要是律師或者公證處出具就可以，投資人不會(huì)指定任何所謂的“有水平”的機(jī)構(gòu)。

 

假的投資公司什么樣？  

 

第一， 他們會(huì)來(lái)考察，但是要你承擔(dān)考察費(fèi)用(比如路費(fèi)、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等)；

 

第二，他們會(huì)做評(píng)估，而是讓項(xiàng)目方到他推薦的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合適需要重做。（編者注：利益輸送中......你懂的）。

 

第三, 介入早中期的投資公司也會(huì)要求你去做包裝。

 

第四, 財(cái)務(wù)報(bào)告之類需要項(xiàng)目方到他指定的'有水平'地方去做。呵呵

 

評(píng) 點(diǎn) 

 

第一， 投資方都是有錢的，而投資項(xiàng)目就是為了他們自己掙錢，難道為了掙錢連路費(fèi)都出不起？

 

第二，評(píng)估一個(gè)項(xiàng)目，本來(lái)就是投資人自己的事，因?yàn)樽鳛轫?xiàng)目方來(lái)說(shuō)，肯定都會(huì)說(shuō)好，而且項(xiàng)目方委托第三者評(píng)估，第三者也有被收買的可能，這樣出具的評(píng)估報(bào)告難道不危險(xiǎn)？

 

第三，需要指出的是早中期的包裝是做給投資人看的，中介公司幫項(xiàng)目方做給投資人看的，難道投資人自己做給自己看？是不是比較好笑。

 

第四， 財(cái)務(wù)報(bào)告法律意見(jiàn)等財(cái)務(wù)法律性質(zhì)的文書，只要是具備相應(yīng)資格的機(jī)構(gòu)都可以出具。

 

真正的投融資中介什么樣 

 

第一，他們不是什么項(xiàng)目都會(huì)為你介紹，只有他們認(rèn)定有介紹價(jià)值的項(xiàng)目才會(huì)去介紹。

 

第二，他們與投資人一樣，不會(huì)要你出具任何評(píng)估報(bào)告之類，因?yàn)樗麄冎勒嬲耐顿Y人不需要這些。

 

第三，他們會(huì)協(xié)助你做融資包裝，但是他們除了顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用外不會(huì)收取其他任何費(fèi)用。所有的包裝開(kāi)銷都是花在你自己項(xiàng)目上。

 

第四， 有實(shí)力的融資中介個(gè)別業(yè)務(wù)會(huì)預(yù)先收取一定的定金或者服務(wù)費(fèi)用，免費(fèi)的大多是沒(méi)有實(shí)力或者剛開(kāi)始做的，(編者注:這點(diǎn)非常有意思，自悟)，在成功后他們也會(huì)按照約定收取一定居間提成,但是他們不會(huì)在這兩樣之外再向你收取任何費(fèi)用。當(dāng)然也會(huì)有部分中介因不懂被資金方忽悠詐騙或者是直接奔著詐騙去的。

 

假的投融資中介公司什么樣？  

 

第一, 他們是什么項(xiàng)目都可“介紹”的,任何項(xiàng)目在他們眼里都是具有融資潛力的。

 

第二, 他們會(huì)要你做個(gè)各種各樣的評(píng)估報(bào)告,而且需要是在他們推薦的評(píng)估機(jī)構(gòu)那里。

 

第三, 他們一般不會(huì)真正來(lái)協(xié)助你做融資包裝,因?yàn)檫@塊需要有比較豐富的經(jīng)驗(yàn)和技巧。

 

第四, 他們通常是以免費(fèi)開(kāi)頭的。

 

一般而言，融資中介建議的包裝會(huì)有什么費(fèi)用呢? 

 

第一， 是辦理各種合法的資格，比如說(shuō)網(wǎng)站辦理ICP經(jīng)營(yíng)許可證等,這些主要是讓項(xiàng)目具有一個(gè)合法身份來(lái)運(yùn)作。還有一些就是中國(guó)特色的資格，比如一些政府協(xié)會(huì)的費(fèi)用等，這樣在辦很多事情比較方便。)

 

第二，必要的財(cái)務(wù)法律文書，比如財(cái)務(wù)審查報(bào)告、律師見(jiàn)證書和一些所有權(quán)的公證書等，這個(gè)出具方只要是具有相關(guān)財(cái)務(wù)、法律資格就可以，不需要指定哪一家。

 

第三，公關(guān)費(fèi)用，這里主要包括公眾媒體公關(guān)和主管部門公關(guān)兩大塊，公眾媒體公關(guān)包括發(fā)一些新聞宣傳稿與組織一些活動(dòng)之類，主要是讓大眾了解項(xiàng)目。主管部門公關(guān)一般是那些上市公司要做的事。

 

第四, 企業(yè)自身形象包裝費(fèi)用:比如企業(yè)的CIS、企業(yè)管理章程、各種管理運(yùn)作細(xì)則等,這種包裝主要是讓企業(yè)管理規(guī)范化,以及對(duì)外有一個(gè)規(guī)范化的好形象。

 

總之,在包裝過(guò)程中,融資中介是不收包裝費(fèi)用的。

 

識(shí)別騙子公司的幾個(gè)要素？

 

第一點(diǎn)：看名字。他們目前多冠以某國(guó)某某國(guó)際投資集團(tuán)代表處的名義，也有不少取巧注冊(cè)帶“中”字頭的公司或集團(tuán)名稱，實(shí)則是私人注冊(cè)的公司，近來(lái)也有許多注冊(cè)為實(shí)業(yè)公司的美其名曰“自有資金投資”；他們也會(huì)在一個(gè)相對(duì)體面的辦公地點(diǎn)設(shè)立自己的辦事機(jī)構(gòu)。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢。所以，項(xiàng)目方千萬(wàn)不能以此為判斷其是否具備投資能力。

 

建議：在接觸時(shí)要求對(duì)方提供國(guó)外總部的聯(lián)系方式和聯(lián)系人員，然后告訴對(duì)方，你在當(dāng)?shù)鼗蚋浇貐^(qū)有認(rèn)識(shí)朋友、同學(xué)，可以去他們總部拜訪一下。(特別注意，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)電話轉(zhuǎn)接滿天飛，不要以為海外電話能夠打通就是真的，因?yàn)橛锌赡苣愕碾娫捦ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò)被轉(zhuǎn)接到國(guó)內(nèi)來(lái)了)。

 

第二點(diǎn)：看人員素質(zhì)，真正的投資公司人員素質(zhì)都很高，一般都具有較高的學(xué)歷和良好的外語(yǔ)水平，而騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高(甚至有的騙子公司的主要高層人員對(duì)投融資知識(shí)都不是很了解和熟悉，甚至有的國(guó)外機(jī)構(gòu)主要人員連英語(yǔ)都不會(huì)說(shuō))。因?yàn)樵擃惞静粫?huì)舍得花大價(jià)錢去請(qǐng)專業(yè)人士做業(yè)務(wù)，也不愿意培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力，聘用的主要人員只是一些在不停地打電話開(kāi)發(fā)客戶的銷售業(yè)務(wù)員，而正規(guī)公司的工作人員中具有良好教育背景的專業(yè)投資經(jīng)理會(huì)居多。騙子公司經(jīng)辦人員大多對(duì)具體實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)缺乏認(rèn)識(shí)，這一點(diǎn)在談判中對(duì)項(xiàng)目深入探討時(shí)很容易看出來(lái)。這就決定了在談判的過(guò)程中，騙子們不會(huì)和你深入探討，只會(huì)與你談如何貸款、必要的程序及花費(fèi)。

 

對(duì)于標(biāo)榜海外機(jī)構(gòu)的，找個(gè)精通外語(yǔ)的人員一起去接觸，如果對(duì)方的主要人員連起碼的外語(yǔ)和業(yè)務(wù)知識(shí)都不熟悉，那可以肯定是騙子(再差的外企人員也對(duì)外語(yǔ)熟悉)。

 

第三點(diǎn)：看網(wǎng)站也是不錯(cuò)的方式，為體現(xiàn)公司的實(shí)力，騙子公司一般會(huì)設(shè)一個(gè)網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的，且內(nèi)容十分有限，而且頁(yè)面風(fēng)格都十分本土化，中式英文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因?yàn)樗麄儧](méi)有心思、也不會(huì)花費(fèi)那個(gè)錢。曾見(jiàn)到一標(biāo)榜美國(guó)投資公司的網(wǎng)站，英文版居然是空的。

 

第四點(diǎn)：真正的投資公司都有不同的投資側(cè)重點(diǎn)，比如不同行業(yè)的項(xiàng)目、項(xiàng)目的不同時(shí)期，不是見(jiàn)項(xiàng)目就考慮投入的，所以當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一家公司什么項(xiàng)目都在考慮的時(shí)候那就肯定有問(wèn)題。在了解對(duì)方的背景信息前，不要輕易提交自己的商業(yè)計(jì)劃書;要詳細(xì)詢問(wèn)其投資策略、方向偏好、投資項(xiàng)目審查和決策的程序。真正的投資公司，這些都是非常清晰的。

 

第五點(diǎn)：可以采用試探的方式，建議：那些假投資機(jī)構(gòu)幾乎對(duì)任何一家有融資需求的企業(yè)，都會(huì)回復(fù)一份公函，不論其是否有投資價(jià)值，或是否具備融資條件，都告訴企業(yè)說(shuō)“貴司符合我司投資策略”、“請(qǐng)?zhí)峁┰u(píng)估報(bào)告和符合我司要求的商業(yè)計(jì)劃書”，云云。（編者注：各種電話直接打來(lái)，接到過(guò)沒(méi)？）據(jù)此，為驗(yàn)真?zhèn)?，企業(yè)可以給他們提交一家明顯不具備投資價(jià)值的外地公司資料，并注明外地聯(lián)系方式，若他們回復(fù)也是一樣的，則屬騙子公司無(wú)疑。

 

第六點(diǎn)：騙子們會(huì)特別的著重提醒你“不成功不收費(fèi)”以及“我們的利潤(rùn)在你融到資金以后”，讓你感覺(jué)到非常的保險(xiǎn)，一步步地讓企業(yè)向指定的第三方公司支付律師考察費(fèi)、分析報(bào)告費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等，最后提出一些不合理甚至不合法的要求，企業(yè)無(wú)法做到后，以此為由中斷合作。比如雙方共同負(fù)擔(dān)律師費(fèi)這一點(diǎn)，法律界人士就指出：“一般的做法是雙方各自委聘律師，或者誰(shuí)委派誰(shuí)出錢”；“不可能我委派你出錢，或者共同出錢，因?yàn)槁蓭熡肋h(yuǎn)只能代表一方的利益。”有分析指出，國(guó)外財(cái)團(tuán)多是委托些知名公司在這里做項(xiàng)目調(diào)查的，他們是自費(fèi)的，你不要以為只有你求他們，其實(shí)他們也在為資金找出路，很多項(xiàng)目方往往心態(tài)沒(méi)有擺正，所以才誤入騙子圈套。

 

錯(cuò)誤的判斷方式 

 

很多時(shí)候，很多人以為遇到了騙子，其實(shí)不是。

 

第一，資人派頭比較大，不認(rèn)真看項(xiàng)目：這種多見(jiàn)于沒(méi)有多少商業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人士，要知道，多于那些真正的投資者來(lái)說(shuō)，每天可能見(jiàn)到大量的項(xiàng)目計(jì)劃書，每天都要接觸不少項(xiàng)目方人員，而這些項(xiàng)目大多是不被他們看好的，這樣一來(lái)，如果是第一次接觸就難免有一些怠慢之處，可能跟你談話時(shí)有點(diǎn)心不在焉，這其實(shí)很正常,換做任何一個(gè)人，一天看幾個(gè)項(xiàng)目，連看幾個(gè)月的幾百個(gè)項(xiàng)目，看看是不是也比較無(wú)聊了。

 

真正的投資人不會(huì)在一開(kāi)始就對(duì)你很熱情，就算他真的對(duì)你的項(xiàng)目感興趣，他也不會(huì)在一開(kāi)始就對(duì)你的項(xiàng)目給出很高的評(píng)價(jià)，而是盡量挑你的毛病，而騙子公司有很大的區(qū)別，他們往往很主動(dòng)，經(jīng)常主動(dòng)聯(lián)絡(luò)你，同時(shí)對(duì)項(xiàng)目中明顯的缺點(diǎn)視而不見(jiàn)。越是挑貨的才越有可能是買家。

 

第二，有人認(rèn)為“大型投資集團(tuán)往往投資過(guò)很多企業(yè)和項(xiàng)目，這些都是有據(jù)可查的，在自身的網(wǎng)站和新聞報(bào)道都可以查證這些信息，如果沒(méi)有這方面紀(jì)錄的投資公司基本上可以肯定是騙子公司。”其實(shí)這是不對(duì)的，萬(wàn)一人家公司新成立的怎么會(huì)有投資記錄？我還見(jiàn)到過(guò)一個(gè)成立了3年一直找不到他愿意投資的項(xiàng)目的公司。而且那些騙子公司也可以隨便編造幾個(gè)個(gè)海外的投資案例。

 

第三，網(wǎng)上招聘商務(wù)代表的基本都是騙子公司，爽快給您答應(yīng)一個(gè)點(diǎn)居間的公司也慎重考慮......

 

 

擴(kuò)展閱讀： 

 

     首先應(yīng)該了解融資騙子騙錢的一般方式和設(shè)置融資騙局的常用步驟，再學(xué)會(huì)防范融資騙局的基本知識(shí)和理性融資應(yīng)掌握的八大原則。

 

  一、融資詐騙的一般方式

  一般的騙局都大致有下列五種形式：

  1、考察費(fèi)
       融資騙子與企業(yè)聯(lián)系業(yè)務(wù)時(shí)，在不了解企業(yè)情況的前提下要求到企業(yè)考察，且要求支付考察費(fèi)；

  2、項(xiàng)目受理費(fèi)
       項(xiàng)目受理費(fèi)，是指融資騙子在收到企業(yè)的有關(guān)資料后要求融資企業(yè)繳納的、對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和項(xiàng)目預(yù)審發(fā)生的費(fèi)用。尤其是號(hào)稱有外資背景的投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)往往把收取項(xiàng)目受理費(fèi)，作為一種項(xiàng)目控制程序和費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁的方式。

  3、撰寫商業(yè)計(jì)劃書費(fèi)用
       融資騙子一般都要求融資企業(yè)提供項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書。一般企業(yè)已經(jīng)制作了商業(yè)計(jì)劃書，但融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以各種理由不予認(rèn)可，并作為項(xiàng)目往下進(jìn)行的必要環(huán)節(jié)；要求必須提供所謂“國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)格式”的商業(yè)計(jì)劃書。
 

  4、評(píng)估費(fèi)
       在融資過(guò)程中，融資騙子會(huì)要求對(duì)資產(chǎn)或?qū)?xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。要求企業(yè)到指定的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)或評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估；

  5、保證金
       融資騙子要求融資企業(yè)必須嚴(yán)格按照自己預(yù)先設(shè)定的程序操作，否則不往下進(jìn)行；資金方設(shè)置了嚴(yán)格的違約條款。

  6、律師費(fèi)
       這是最具有欺詐性的費(fèi)用。現(xiàn)在騙子公司收取考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、保證金比較困難。相對(duì)來(lái)說(shuō)收取律師費(fèi)比較容易。這律師費(fèi)大部分要返給騙子公司的。

  二、設(shè)置融資騙局的常用步驟

  1、普遍撒網(wǎng)，海選“目標(biāo)客戶”
       融資騙子通過(guò)正當(dāng)程序注冊(cè)國(guó)內(nèi)代表處并提供融資的一套專業(yè)方案和步驟，專業(yè)設(shè)計(jì)一套目標(biāo)真對(duì)中小企業(yè)的詐騙網(wǎng)絡(luò)，在新聞媒體；網(wǎng)絡(luò)上講出條條是道的融資理論，并借助一些國(guó)家政府機(jī)構(gòu)或社會(huì)團(tuán)體組織的為企業(yè)提供培訓(xùn)、咨詢洽談會(huì)、論壇等活動(dòng)中，繪生繪色地做融資“演講報(bào)告”，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。

  2、為“有價(jià)值的客戶”洗惱
       通過(guò)第一階段的海選后，再篩選出一些“有價(jià)值的客戶”開(kāi)始洗腦?？湟愕钠髽I(yè)很有發(fā)展前途，市場(chǎng)潛力非常的大，項(xiàng)目如何如何的好，企業(yè)通過(guò)他們的包裝，就能獲得所需要的融資，且一再申明前期咨詢不收取任何費(fèi)用。最終達(dá)到讓融資人心花怒放，神經(jīng)麻醉，減低判斷力，為他們實(shí)施下一步詐騙的步驟打開(kāi)方便之門。

  3、派“專家”進(jìn)行“實(shí)地考察”
       所謂派專家“實(shí)地考察”，是騙取考察費(fèi)，大約在1~3萬(wàn)元（目前，融資騙子們已經(jīng)放長(zhǎng)線釣大魚，一般不在此項(xiàng)上獲取太大收入），派去幾個(gè)人到項(xiàng)目地進(jìn)行所謂的考察，為了表現(xiàn)他們是比較正規(guī)的公司，同時(shí)還會(huì)帶一個(gè)律師一起去。還要做一個(gè)《律師資信調(diào)查報(bào)告》就是律師裝模作樣的查看企業(yè)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《銀行開(kāi)戶許可證》等資料，這份報(bào)告費(fèi)用要交10-15萬(wàn)元。為了增加可信度，騙子們還會(huì)做一份《項(xiàng)目考察實(shí)地記錄綱要》他們會(huì)一起簽字畫押，表示大家一致同意，說(shuō)這些文件要報(bào)送到所謂的總部批準(zhǔn)等謊言，給融資企業(yè)負(fù)責(zé)人一顆定心丸，使你感覺(jué)這錢花的值得，此項(xiàng)目有希望，他們才好實(shí)施下一步詐騙。

  4、初審?fù)ㄟ^(guò)后簽訂合資意向書
       融資騙子大約在兩周后，電話告知企業(yè)：“貴企業(yè)的項(xiàng)目已經(jīng)通過(guò)，總部決定投資，請(qǐng)你們來(lái)北京簽署有關(guān)法律文書”。在簽訂《合資意向書》或者《投資協(xié)議書》時(shí)，騙子們這時(shí)候才告訴你需要補(bǔ)充一些資料，裝腔作勢(shì)的對(duì)融資人說(shuō)，現(xiàn)在總部要求做一份符合國(guó)際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)劃書》必須由總部認(rèn)可的具有權(quán)威性的機(jī)構(gòu)編寫，費(fèi)用你們自己和XXX投資咨詢管理有限公司商談，還會(huì)假裝“我們盡量幫你打招呼，優(yōu)惠一些，你們現(xiàn)在是投資期間很多地方都需要花錢的”。說(shuō)得融資人感動(dòng)不以，再加上已經(jīng)簽訂了《投資協(xié)議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開(kāi)攻勢(shì)，這個(gè)所謂符合國(guó)際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)劃書》15~20萬(wàn)元，就這樣落入融資騙子同伙的帳號(hào)了。
 

  5、進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估
       騙走了辦理《商業(yè)計(jì)劃書》15~20萬(wàn)元之后，再開(kāi)始騙《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》費(fèi)，融資騙子們的理由是“把你們企業(yè)的資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估以后用項(xiàng)目本身作為抵押”。融資人聽(tīng)了這樣“合情合理”的要求，似乎認(rèn)為這是應(yīng)該做的，不然投資人怎么可以放心‘投資呢’？就在這樣“合情合理”的情況下，《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》費(fèi)，高達(dá)20~30萬(wàn)元，甚至更多又落入到融資騙子指定的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的帳號(hào)里（當(dāng)然資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)也是他們的同伙）。企業(yè)如果付了這些的錢，就意味著陷入泥潭深淵，無(wú)法自拔。

  6、進(jìn)行項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析

       等你付了《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》費(fèi)以后，騙子公司知道融資人此時(shí)的心理需要，所以會(huì)一直提醒你“第一批幾千萬(wàn)元先打到你的帳戶上”的這句話，為穩(wěn)定你的情緒，打消你的顧慮，緊接著就是安排“財(cái)務(wù)部”的人過(guò)來(lái)和你談?dòng)嘘P(guān)財(cái)務(wù)的事情，需要進(jìn)一步作一份《項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析報(bào)告》和《符合XXX會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告》理由說(shuō)的很多，那么，這2份報(bào)告需要付出多少錢呢？答案是：《項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析報(bào)告》15萬(wàn)以上，《符合XXX會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告》10萬(wàn)元，融資人付了這些錢，能得到什么呢？答案是：幾張一文不值的紙。這幫騙子手法隱秘，理由“充分”，讓你感覺(jué)他們沒(méi)有直接拿錢，只是做這些報(bào)告的費(fèi)用。當(dāng)企業(yè)融資做到這種地步時(shí)，雖然有些顧慮，提出放棄覺(jué)得不甘心；但繼續(xù)進(jìn)行又感覺(jué)這里有陰謀。

 

 7、設(shè)計(jì)擔(dān)保騙局

       騙走了以上大量的錢財(cái)以后，融資騙子還要實(shí)施更大的詐騙，設(shè)計(jì)擔(dān)保陷阱，把你的融資項(xiàng)目移到了所謂的擔(dān)保公司（也是同伙），騙子的謊言是：“由于是第一次合作，首批的款為了降低我們投資風(fēng)險(xiǎn)， 需要擔(dān)保公司擔(dān)保”。

       如果你進(jìn)入這個(gè)圈套，“擔(dān)保公司”會(huì)和融資人簽訂一份《融資擔(dān)保合同書》其擔(dān)保費(fèi)按“融資”金額2.5~3%。騙子們?cè)缫炎x透融資人的心理活動(dòng)，此時(shí)受害人感覺(jué)到只有最后這一步了，如果放棄以上所花費(fèi)的錢全部泡湯，繼續(xù)下去很有可能會(huì)成功的。但是，如果你交了擔(dān)保費(fèi)以后，“擔(dān)保公司”叫你繼續(xù)玩以上的“考察”的游戲。你繼續(xù)嗎？最后，騙子公司還有一張騙人借口招數(shù)，融資方開(kāi)戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項(xiàng)，你能做到嗎？做不到就是融資人“違約”。

 

  8、客戶違約自動(dòng)退出

       在此階段，就是融資企業(yè)選擇的時(shí)候了，是繼續(xù)進(jìn)行還是自動(dòng)退出。如果往下進(jìn)行，就必須做更多的投入，而且還看不到結(jié)果。如果往下進(jìn)行，還有可能因?yàn)樽陨淼脑驅(qū)е逻`約，繳納違約金。

       部分融資企業(yè)認(rèn)為，既然前期已經(jīng)投入了不少，放棄可惜，就會(huì)繼續(xù)往下走，結(jié)果往往是越陷越深。這時(shí)候最好的選擇當(dāng)然是就此為止，自認(rèn)倒霉了事，就當(dāng)交了“學(xué)費(fèi)”。

  三、如何防范融資詐騙

  1、區(qū)別真假融資服務(wù)機(jī)構(gòu)的方法主要包括八大原則：

  （1）是否站在企業(yè)的角度考慮問(wèn)題；
  （2）是否具有融資的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)度；

  （3）收費(fèi)與其提供的服務(wù)價(jià)值是否一致，質(zhì)量?jī)r(jià)格比如何；

  （4）提供的服務(wù)是否符合企業(yè)的實(shí)際情況；
  （5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；
  （6）與資金方的關(guān)系是什么，位置是否獨(dú)立；
  （7）服務(wù)機(jī)構(gòu)的背景及融資服務(wù)人員的品質(zhì)如何；
  （8）盈利模式不同，真正的服務(wù)機(jī)構(gòu)以提供智力服務(wù)或者風(fēng)險(xiǎn)代理為目的。

  2、區(qū)別真假投資公司方法

      正規(guī)的資金方在服務(wù)工作流程上與上述設(shè)置騙局的機(jī)構(gòu)有很多相似之處；但仍有很多區(qū)別，主要包括：

  （1）自己承擔(dān)交通費(fèi)；
  （2）在融資過(guò)程中不要求企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)或項(xiàng)目評(píng)估；
  （3）在操作過(guò)程中需要中介機(jī)構(gòu)介入時(shí)，自己不指定任何融資服務(wù)機(jī)構(gòu)，如事物所、評(píng)估機(jī)構(gòu)，由項(xiàng)目方自行選擇與決定；
  （4）自己承擔(dān)全部或一部分運(yùn)作過(guò)程費(fèi)用；
  （5）對(duì)擬投資的項(xiàng)目或擬合作企業(yè)從一開(kāi)始就非常細(xì)致；自己親自和企業(yè)及其融資服務(wù)機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行項(xiàng)目論證；
  （6）有嚴(yán)格的投資方向、投資原則；
  （7）不具備條件的企業(yè)不再繼續(xù)往下進(jìn)行；
  （8）在成功以前不收過(guò)程費(fèi)用；
  （9）不急于與企業(yè)簽訂合作協(xié)議；
  （10）簽訂的合作協(xié)議非常公平，沒(méi)有設(shè)置合同條款陷阱。

 

  3、企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自我防范意識(shí)

  （1）對(duì)投資公司或融資服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)
  （2）謹(jǐn)慎接受朋友的建議。不論是企業(yè)團(tuán)隊(duì)的關(guān)系人，還是其他人介紹資金方或融資機(jī)構(gòu)，這不是不信任朋友也都不是企業(yè)進(jìn)入融資騙局的根本。解決問(wèn)題的關(guān)鍵在于，融資企業(yè)應(yīng)該從工作流程和選擇標(biāo)準(zhǔn)上進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，提高防范意識(shí)和防范技術(shù)。
  （3）不要有投機(jī)取巧的心理
  （4）提高判斷力。企業(yè)對(duì)資金方及融資服務(wù)機(jī)構(gòu)缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業(yè)在融資實(shí)踐過(guò)程中不斷地積累經(jīng)驗(yàn)，主動(dòng)地學(xué)習(xí)有關(guān)知識(shí)。

  （5）請(qǐng)專業(yè)融資顧問(wèn)全程跟蹤服務(wù)。企業(yè)可以選擇具有職業(yè)操守、經(jīng)驗(yàn)豐富、能夠站在企業(yè)角度的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)作融資顧問(wèn)，或者請(qǐng)律師參與，事先對(duì)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和真實(shí)性進(jìn)行判斷，在簽署協(xié)議前謹(jǐn)慎抉擇，防患未然。

 

如何識(shí)別投融資騙子公司？

 

一、工商登記查詢

 

       如果與你聯(lián)系的“投資公司”在中國(guó)大陸沒(méi)有取得工商注冊(cè)登記，那么，99%的可能是：它是騙子公司；如果“投資公司”是某外國(guó)公司駐中國(guó)某城市代表處，則也需要取得外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)的注冊(cè)登記；應(yīng)當(dāng)至公司經(jīng)營(yíng)所在地工商行政管理機(jī)關(guān)查詢相關(guān)的注冊(cè)登記。但更為便捷的方法是通過(guò)工商行政管理機(jī)關(guān)主辦或認(rèn)可的企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)查詢。

 

二、騙子公司的名字一般大氣磅礴

 

       騙子公司目前多冠以某國(guó)某某國(guó)際投資集團(tuán)XX代表處的名義，現(xiàn)在這方面大家都比較警惕了，目前騙子公司也基本會(huì)不再以這樣的名頭了，而是改換成“中”字頭或XX投資集團(tuán)或XX實(shí)業(yè)集團(tuán)了，他們也會(huì)在一個(gè)相對(duì)體面的辦公地點(diǎn)設(shè)立自己的辦事機(jī)構(gòu)。特別是那些取得了工商注冊(cè)登記、在高檔寫字樓內(nèi)辦公、甚至有外國(guó)人參與的騙子公司，更具備極強(qiáng)的欺騙性，讓一般人在短期內(nèi)難以識(shí)別。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢，所以，項(xiàng)目方千萬(wàn)不能以此為判斷其是否具備投資能力。

 

三、騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高

 

       該類公司不會(huì)舍得花大價(jià)錢去請(qǐng)專業(yè)人士做業(yè)務(wù)，騙子公司一般自身也不具備培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力，同時(shí)騙子公司也不會(huì)花費(fèi)太多的精力在所謂的培訓(xùn)上。所以說(shuō)是騙子，就是說(shuō)他們有別于那些精通投融資行業(yè)規(guī)則、能駕御投融資方向、并能夠從第三方取得足額資金的人。

       他們大多對(duì)具體實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)缺乏認(rèn)識(shí)，這一點(diǎn)在談判中對(duì)項(xiàng)目深入探討時(shí)很容易看出來(lái)，在談判的過(guò)程中，騙子們不會(huì)和你深入探討，只會(huì)與你談如何貸款、必要的程序及花費(fèi)。明明說(shuō)是某某國(guó)際投資集團(tuán)代表處，即使最差的國(guó)外公司也會(huì)在自己開(kāi)始的海外代表處招聘相應(yīng)知識(shí)水平的辦事人員，最起碼要理解該國(guó)語(yǔ)言，否則如何與“首代”溝通??！尤其在投融資這種知識(shí)、資本密集型的行業(yè)里更是如此!

 

四、比較喜歡“干凈”的項(xiàng)目

 

       所謂“干凈”就是其他投資公司沒(méi)有染指的項(xiàng)目。這樣的項(xiàng)目方?jīng)]有經(jīng)歷過(guò)投資項(xiàng)目，不熟悉其中貓膩，也就很容易被這些騙子公司利用所謂行業(yè)慣例、集團(tuán)工作規(guī)范、國(guó)際慣例等說(shuō)辭所擺布。

       我們經(jīng)常能看到第一次經(jīng)歷所謂投資公司的騙子公司談判的項(xiàng)目方抱著真誠(chéng)合作的態(tài)度，把投資公司視為救星，希望從融資意向書簽定開(kāi)始，就開(kāi)啟了融資的大門，到最后竹欄打水一場(chǎng)空。讓人看了真是痛心！這也正應(yīng)了那句老話“經(jīng)驗(yàn)也是一筆寶貴的財(cái)富啊！”

 

五、騙子公司一般不喜歡公司所在地的項(xiàng)目。

 

       所謂兔子不吃窩邊草，騙子公司一般不會(huì)插手本地項(xiàng)目，所以真實(shí)有本地項(xiàng)目也會(huì)拒絕，也許會(huì)很明確的拒絕，也許會(huì)以條件不成熟等借口推掉。要知道，如果在當(dāng)?shù)仳_了一家公司并被每天找上門鬧，他們?cè)趺催M(jìn)行正常的行騙工作呢？外地的項(xiàng)目方就不同了，要是來(lái)鬧一次也要從外地周折到騙子公司，成本太高，不可能天天來(lái)理論。騙子公司正是抓住這一點(diǎn)，吃定了外地項(xiàng)目方。

 

六、指定中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

 

       投資公司會(huì)要求項(xiàng)目方提供可行性研究報(bào)告或商業(yè)計(jì)劃書或投資價(jià)值分析報(bào)告或評(píng)估報(bào)告或律師盡職調(diào)查報(bào)告或法律意見(jiàn)書等文件，騙子公司通常會(huì)指定或推薦特定的公司、事務(wù)所為項(xiàng)目方出具相關(guān)文書。

        騙子公司經(jīng)常與一些不法公司、無(wú)良律師合作，共同欺騙急求資金的項(xiàng)目方。通常，不法公司、無(wú)良律師會(huì)把向項(xiàng)目方收取的咨詢費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、律師費(fèi)的一半回饋給騙子公司?？傊?dāng)“投資公司”指定或推薦特定機(jī)構(gòu)出具項(xiàng)目文件時(shí)，項(xiàng)目方明智的選擇應(yīng)是：停止合作并舉報(bào)。

 

七、騙子公司普遍要求項(xiàng)目方承擔(dān)考察費(fèi)用

 

       當(dāng)“投資公司”要去項(xiàng)目所在地考察，而由項(xiàng)目方承擔(dān)差旅費(fèi)用等考察費(fèi)用時(shí)，項(xiàng)目方應(yīng)當(dāng)有足夠的警覺(jué)。試想，一個(gè)連差旅費(fèi)用都出不起的公司，它能有多大實(shí)力呢？

 

八、騙子公司還會(huì)要求項(xiàng)目方支付保證金

 

      “投資公司”要項(xiàng)目方支付“保證金”或“手續(xù)費(fèi)”等費(fèi)用，均是違背商業(yè)慣例的。若投資公司提出上述要求，則意味著這些低級(jí)騙子公司開(kāi)始張開(kāi)它們的貪婪大嘴了。

 

九、蹩腳的網(wǎng)站

 

       為體現(xiàn)公司的實(shí)力，騙子公司一般會(huì)設(shè)一個(gè)網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的，且內(nèi)容十分有限，頁(yè)面風(fēng)格都十分本土化，中式課本英文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因?yàn)樗麄儧](méi)有心思、也不會(huì)花費(fèi)那個(gè)“大頭錢”。再看看他們的e-mail地址也是以163、yahoo、hotmail等結(jié)尾的。要知道，國(guó)內(nèi)外大中型企業(yè)一般都有自己的網(wǎng)站及企業(yè)郵箱，一個(gè)能向他方投資的投資公司應(yīng)當(dāng)有實(shí)力建設(shè)自己的網(wǎng)站。這是比較基本的常識(shí)。投資公司職員的名片上沒(méi)有列出公司網(wǎng)址、企業(yè)郵箱而使用免費(fèi)郵箱時(shí)，或者，號(hào)稱是外國(guó)公司，但僅有中文網(wǎng)站而無(wú)外文網(wǎng)站時(shí)，十有八九，它們是騙子公司。

 

注意事項(xiàng)

 

一、不要被《外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》迷惑

 

         要知道，只要提交了必要的資料、有相應(yīng)的場(chǎng)地、人員，工商行政管理機(jī)關(guān)是會(huì)核發(fā)《外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》的。但是，取得了《登記證》并不意味著中國(guó)的行政機(jī)關(guān)認(rèn)可了外國(guó)公司的實(shí)力，因?yàn)?，中?guó)的工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)《外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》時(shí)并沒(méi)有要求外國(guó)企業(yè)必需足夠的資本、資歷。

       目前，常見(jiàn)的騙局是中國(guó)人或外國(guó)人或中外人員共同通過(guò)公司注冊(cè)代辦公司在境外設(shè)立公司，之后在國(guó)內(nèi)設(shè)立境外公司的常駐代表機(jī)構(gòu)(名稱如：某國(guó)某公司北京代表處)，吹噓自己是“從事項(xiàng)目投資、金融服務(wù)等的綜合性大型跨國(guó)公司”，以外商身份引誘項(xiàng)目方上鉤。

 

二、不要被外國(guó)人迷惑

 

       世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展看好中國(guó)，但是，中國(guó)大陸同時(shí)也是騙子的天堂。越來(lái)越多的騙子老外也蜂擁來(lái)到我們這個(gè)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪效率低下的國(guó)度。希望朋友們看到大鼻子老外時(shí)，不要讓媚外心理作祟而喪失理智判斷。

 

三、不要被高檔辦公場(chǎng)所迷惑

 

       騙子公司會(huì)在裝修豪華的甲級(jí)寫字樓內(nèi)辦公，因此，絕對(duì)不要輕信在高檔寫字樓內(nèi)辦公的公司的實(shí)力。當(dāng)然，許多低級(jí)的投資騙子公司在中低檔寫字樓或公寓辦公，是很容易看出其馬腳的。但是，絕不是說(shuō)在高檔寫字樓內(nèi)辦公的都是有投資實(shí)力的公司，要知道，騙子公司是越來(lái)越狡猾的。

 

四、了解公司的經(jīng)營(yíng)范圍

 

       國(guó)內(nèi)投資公司，其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍須列明“投資管理”或“項(xiàng)目投資”。而“投資咨詢”、“投資顧問(wèn)”、“投資管理顧問(wèn)”的經(jīng)營(yíng)許可，并不能推論出投資管理、項(xiàng)目投資的經(jīng)營(yíng)范圍。

       外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)，其登記證上一般標(biāo)明“不得開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)收取費(fèi)用”，因此，項(xiàng)目方應(yīng)當(dāng)擦亮雙眼。

 

五、不要迷信熟人的介紹

 

       不要迷信熟人介紹的公司肯定是可靠的。舉例來(lái)說(shuō)，當(dāng)我指出一公司是騙子公司時(shí)，當(dāng)事人仍懷疑本律師的判斷，因?yàn)樗孕?ldquo;這是某部副部長(zhǎng)介紹的”；最終他明了騙局時(shí)，已經(jīng)付出了許多時(shí)間、金錢、精力。騙子公司的另一個(gè)主要特點(diǎn)是“來(lái)者不拒”，經(jīng)常表現(xiàn)為：對(duì)項(xiàng)目不論好壞、大小、技術(shù)先進(jìn)與否，不論是否具備融資條件，均表示有投資意向，并要求對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行考察。

 

六、發(fā)現(xiàn)近年來(lái)騙子公司的動(dòng)態(tài)

 

      1、騙子公司在各地招募投資代表為“投資公司”拉業(yè)務(wù)。

      2、騙子公司在經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)、中小城市活動(dòng)頻繁。

      3、騙子公司會(huì)積極參加投資洽談會(huì)議。

      4、蒙騙了許多地方政府的招商服務(wù)機(jī)構(gòu)；部分地方媒體及政府官方網(wǎng)站甚至對(duì)騙子公司大力宣傳。

      因?yàn)橥顿Y騙局的隱蔽性、取證難，受害方往往投訴無(wú)門。特別是，許多政府招商部門或國(guó)有企業(yè)的經(jīng)辦人員為了避免自身承擔(dān)責(zé)任而往往在受騙后不了了之。